Serviços

Planejamento tributário

Planejamento com antecedência, não uma surpresa no fechamento. Salário vs dividendo, lucros retidos, decisões à frente, tudo revisado com seus objetivos em mente.

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O que é

O que é planejamento tributário?

Planejamento tributário é a diferença entre apresentar impostos e geri-los. Apresentar é reativo, você registra o que já aconteceu. Planejar é proativo, você toma decisões com antecedência que moldam o que vai acontecer durante o ano.

Alavancas comuns para empresários incorporados

Como tirar dinheiro da empresa

(salário, dividendo, ou ambos)

Quando reconhecer receita ou despesa

Manter lucros retidos dentro da corporação ou distribuí-los

Quando trazer uma holding ou reestruturar a estrutura corporativa

Como cronometrar compras de ativos

Como posicionar o negócio para uma eventual venda

Essas decisões podem afetar o resultado fiscal em dezenas de milhares de dólares por ano. São tomadas em reuniões de planejamento com seu contador, quando ainda há tempo de agir.

O que fazemos

Serviços de Planejamento tributário

Planejamento tributário se constrói com informações corretas: <a href="/pt/servicos/bookkeeping/">bookkeeping</a> em dia e <a href="/pt/servicos/corporate-tax/">corporate tax</a> bem fechado. Aqui está o trabalho por trás de decisões que de fato movem a agulha no que você paga a cada ano.

Revisão anual de planejamento tributário

Reunião pré-fechamento para projetar receita, revisar opções e travar decisões antes do final do ano fiscal.
Otimização salário vs dividendo

Análise anual do mix ótimo para sua situação, considerando CPP, espaço de RRSP, necessidades de fluxo de caixa pessoal, alíquotas corporativas, e seus objetivos pessoais, timing de aposentadoria, situação familiar e planos de vida podem mudar significativamente o que é ótimo. Quer ter uma ideia? Use nossa calculadora de salário vs dividendo.
Estratégia de lucros retidos

Decisões sobre manter lucros retidos dentro da corporação ou distribuí-los, incluindo regras de passive income.
Familiares que trabalham no negócio

Quando cônjuge, filhos ou outros familiares de fato contribuem com o negócio, pagar salário ou dividendo a eles pode ser uma alavanca legítima de planejamento. Avaliamos razoabilidade do pagamento, regras de TOSI e documentação necessária para sustentar a estrutura em caso de revisão.
Reorganização societária

Quando a estrutura atual já não serve aos objetivos (holding, estate freeze, separação de ativos, preparação para venda), trabalhamos em conjunto com seu advogado: nós cuidamos do lado fiscal e ele do lado jurídico, para que a reorganização atinja o resultado esperado.
Suporte a decisões durante o ano

Quando você está considerando uma compra grande, contratação, contrato ou mudança de negócio, tem alguém para ligar que já conhece sua situação.

Quem

Para quem

Planejamento tributário compensa quando há algo para planejar: lucratividade, crescimento, sucessão ou grandes mudanças de vida. As perguntas abaixo são as que nossos clientes mais trazem.

Negócios incorporados lucrativos

Quanto maior a diferença entre o lucro líquido do seu negócio e o que você precisa pessoalmente para viver, mais sentido começa a fazer pensar em tax planning. Lucro que fica dentro da corporação cria oportunidades de planejamento que não existem quando tudo sai direto como remuneração.

Você quer vender seu negócio?

Planejamento de saída é um trabalho de vários anos. Capital gains exemption, venda de ativos vs ações, reestruturação antes da venda, todas essas decisões precisam começar anos antes da transação real. As declarações de corporate tax dos anos que antecedem a venda importam tanto quanto a venda em si.

Pretende deixar o negócio para os filhos?

Transições familiares podem ser eficientes em impostos ou extremamente caras, dependendo de como a estrutura é montada anos antes da transferência.

Devo investir dentro da corporação?

Renda passiva dentro de uma corporação tem regras tributárias diferentes de investimentos pessoais. Se investir lucros retidos corporativos ou distribuí-los primeiro depende da sua faixa de imposto, horizonte de investimento e quanto de active income a corporação gera.

Minhas contas registradas estão maxed out, o que fazer?

Quando o espaço de RRSP, TFSA e outras contas registradas está cheio, o que fazer com o dinheiro que continua entrando? A resposta depende de você ter uma corporação, do que tem dentro dela, e de como o lado corporativo e pessoal interagem.

E se eu sair do Canadá?

Departure tax, deemed disposition de ativos, benefícios de tratado, renda de fonte canadense contínua, sair do Canadá tem consequências tributárias que precisam ser planejadas anos antes, não nos meses finais antes da mudança. As declarações pessoais no ano da saída exigem coordenação cuidadosa.

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